CoinFeed¿Qué documentos y materiales se necesitan para el KYC de Binance?
Muchos usuarios nuevos, al abrir el sitio oficial de Binance para realizar la verificación de identidad, se sienten intimidados por la larga lista de materiales en la página de KYC y no saben exactamente qué preparar. En resumen, el KYC de Binance solo requiere dos tipos de materiales: un documento de identidad emitido por el gobierno (a elegir entre documento nacional de identidad, pasaporte o licencia de conducir) más un comprobante de domicilio residencial (opcional, no obligatorio para el nivel básico). El proceso es más sencillo de completar en la App oficial de Binance; si aún no la tiene instalada, puede consultar primero el tutorial de instalación para iOS.
La esencia del KYC es vincular su dirección en la cadena con su identidad real para cumplir con las regulaciones globales contra el lavado de dinero. Binance emplea actualmente un sistema KYC de tres niveles, donde los requisitos varían según el nivel; este artículo explicará detalladamente lo que se necesita en cada etapa.
Tres tipos de documentos de identidad aceptados por Binance
Binance no le obliga a usar un tipo específico de documento, siempre que sea un documento válido emitido por el gobierno que incluya fotografía, nombre y fecha de nacimiento.
Documento Nacional de Identidad (DNI/Cédula)
Es el documento más utilizado por los residentes locales. Los requisitos son sencillos:
- El documento debe estar vigente; los documentos caducados serán rechazados inmediatamente.
- Debe fotografiar ambos lados: el anverso con la foto y el nombre, y el reverso con la información de validez.
- Las cuatro esquinas deben estar completas en la imagen, sin dedos que las bloqueen.
- La información del documento debe ser clara y legible, sin borrosidad.
La ventaja del documento de identidad es la rapidez de verificación; el sistema OCR de Binance tiene una alta tasa de precisión y la mayoría de las personas reciben la aprobación en un plazo de 30 minutos a 2 horas tras el envío.
Pasaporte
Los ciudadanos que se encuentren en el extranjero o aquellos que no tengan su documento de identidad a mano pueden usar el pasaporte para la verificación.
- Fotografíe la página de información personal con la foto (generalmente la página 2).
- El pasaporte debe tener una validez superior a 6 meses.
- El número de pasaporte y la zona de lectura mecánica (MRZ) deben ser claramente visibles.
- No fotografíe páginas con visas pegadas, solo la página de información personal.
La verificación con pasaporte es universal en la versión internacional de Binance y es compatible con pasaportes de casi cualquier país o región.
Licencia de conducir
Algunas regiones permiten el uso de la licencia de conducir como documento de identidad, pero la aceptación depende del país o región donde se encuentre. En general, se recomienda priorizar el documento nacional o el pasaporte, ya que el soporte del sistema para las licencias de conducir puede ser menos completo en ciertas jurisdicciones.
Qué preparar para el comprobante de domicilio
El comprobante de domicilio no es necesario para el KYC básico; solo se solicita al actualizar al nivel Intermedio o Avanzado. Binance acepta los siguientes tipos de comprobantes:
- Extractos bancarios (de los últimos 3 meses).
- Facturas de tarjetas de crédito.
- Facturas de agua, electricidad, gas o internet.
- Certificados de impuestos o de residencia emitidos por el gobierno.
- Títulos de propiedad inmobiliaria (con nombre y dirección).
Los requisitos son: el documento debe mostrar simultáneamente su nombre y dirección de residencia, la fecha de emisión debe ser de los últimos 3 meses y el documento debe estar completo, sin recortes. Los contratos de alquiler escritos a mano o los certificados de empresa no suelen ser aceptados.
¿Se permiten facturas en formato electrónico?
Sí. Las facturas electrónicas en formato PDF son reconocidas por Binance siempre que incluyan la información del emisor original, su nombre y su dirección. Es mejor subir el archivo PDF directamente en lugar de una captura de pantalla, ya que el sistema OCR puede leer metadatos más completos.
Comparativa de requisitos de materiales para los tres niveles de KYC
Binance divide el KYC en tres niveles, y los requisitos de materiales aumentan gradualmente.
| Nivel | Requisitos de materiales | Límite diario de depósito/retiro |
|---|---|---|
| KYC Básico | Documento de identidad + Reconocimiento facial (selfie) | Aprox. 50,000 USD |
| KYC Intermedio | Documento de identidad + Comprobante de domicilio + Reconocimiento facial | Aprox. 200,000 USD |
| KYC Avanzado | Materiales del nivel intermedio + Comprobante de fuente de fondos | Aprox. 1,000,000 USD |
Para el usuario promedio, completar el KYC básico es suficiente. Solo los usuarios con grandes volúmenes de transacciones o depósitos de moneda fiduciaria necesitan subir de nivel.
Cómo realizar la verificación de selfie
Además de los documentos y el comprobante de domicilio, Binance solicitará un reconocimiento facial en vivo. Pasos específicos:
- Abra la página de verificación KYC en la App y pulse en empezar verificación.
- Alinee su rostro en el centro del marco que aparece en pantalla.
- Siga las instrucciones: parpadear, abrir la boca o girar la cabeza a los lados.
- Tras finalizar la grabación, el sistema comparará automáticamente con la foto del documento.
La detección en vivo no es muy exigente con el entorno, la luz interior normal es suficiente. Sin embargo, no debe usar mascarillas, gorras ni gafas de sol; si tiene el pelo largo, es mejor despejar completamente el rostro.
Preguntas frecuentes
¿Puedo hacer el KYC de Binance sin documento de identidad?
Sí, puede sustituirlo por el pasaporte o la licencia de conducir. La relación entre los tres documentos es de tipo "O" (uno de ellos), no "Y" (todos), por lo que no necesita entregarlos todos.
¿Qué pasa si el nombre en mi documento y en mi tarjeta bancaria es diferente?
Deben ser idénticos. El nombre utilizado en el KYC debe coincidir exactamente con el nombre de la tarjeta bancaria o el método de pago que vincule posteriormente, de lo contrario, las operaciones de depósito y retiro serán bloqueadas por el control de riesgos.
¿Puede la dirección del comprobante ser diferente a la del documento de identidad?
Sí. Binance solo requiere que la dirección en el comprobante sea su lugar de residencia real; no es necesario que coincida con la dirección del padrón en su documento de identidad. Muchas personas viven en ciudades distintas a las de su documento; en ese caso, basta con usar una factura de su residencia actual.
¿Qué documentos usan los residentes de regiones especiales para el KYC?
Se recomienda el uso del pasaporte de la región o el documento de identidad local. Asegúrese de que el documento esté vigente y que la fotografía sea clara.
¿Puedo usar el documento de otra persona para mi KYC?
Absolutamente no. El KYC de Binance incluye reconocimiento facial en vivo; la foto del documento debe coincidir con el rostro en el video en vivo. Usar el documento de otra persona no solo fallará, sino que el sistema lo marcará como suplantación de identidad y la cuenta podría ser congelada permanentemente.
¿Cuánto tarda la revisión?
El KYC básico suele completarse en un plazo de 30 minutos a 72 horas. En periodos de alta actividad (mercados alcistas) puede ser algo más lento. El KYC intermedio y avanzado suele tardar entre 3 y 7 días hábiles debido a la revisión manual del comprobante de domicilio y la fuente de fondos.
Resumen
La lista de materiales para el KYC de Binance no es complicada: un documento de identidad emitido por el gobierno (DNI/Pasaporte/Licencia) más un reconocimiento facial en vivo son suficientes para completar la certificación básica. Si planea realizar transacciones de gran volumen, prepare además un comprobante de domicilio de los últimos 3 meses para subir al nivel intermedio. Revisar la claridad y la validez de todos los materiales antes de subirlos le ahorrará la mayoría de los inconvenientes de tener que volver a enviarlos.