¿Cuál es la diferencia entre los niveles 1, 2 y 3 del KYC de Binance?

¿Está viendo las opciones de «Básico», «Intermedio» y «Avanzado» en la página de KYC del sitio oficial de Binance y no sabe cuál elegir? En pocas palabras: el nivel 1 solo requiere su documento de identidad; el nivel 2 añade un comprobante de domicilio; y el nivel 3 solicita además un comprobante de fuente de fondos. Respecto a los límites, el nivel 1 permite retiros diarios de 50,000 USD, el nivel 2 de 200,000 USD y el nivel 3 desde 1,000,000 USD. Para la mayoría de las personas, completar el nivel 1 es suficiente; solo se necesita subir de nivel si se realizan depósitos o retiros masivos de moneda fiduciaria o si se maneja una cuenta institucional. Al abrir el «Centro de Verificación» en la App oficial de Binance podrá ver su nivel actual; si no tiene instalada la App, consulte primero el tutorial de instalación para iOS.

La lógica de diseño de los tres niveles es muy simple: cuanto mayores sean las funciones que desee utilizar, más necesitará Binance conocer sobre usted. A continuación, detallamos cada nivel.

Nivel 1 de KYC: Verificación Básica

Qué se necesita entregar

• Documento de identidad válido (a elegir entre documento nacional, pasaporte o licencia de conducir).
• Reconocimiento facial en vivo.
• Información personal básica (nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, región de residencia).

Qué funciones desbloquea

1. Acceso a todos los pares de trading en Spot.
2. Permisos básicos para trading de Opciones y Futuros.
3. Depósitos de criptomonedas (transferencias en la cadena).
4. Retiros de criptomonedas (límite diario de aprox. 50,000 USD).
5. Comercio P2P (límite diario de aprox. 50,000 USD).
6. Productos financieros básicos (ahorros a plazo fijo, flexibles, inversión dual).
7. Participación en eventos de Launchpad y Launchpool.

Tiempo de revisión

De 30 minutos a 72 horas; la mayoría en menos de 2 horas.

Para quién es adecuado

• Pequeños inversores minoristas.
• Volumen de trading mensual inferior a 10,000 USD.
• Usuarios que solo operan con criptomonedas y no realizan grandes movimientos de moneda fiduciaria.
• Principiantes, estudiantes y pequeños ahorradores.

Nivel 2 de KYC: Verificación Intermedia

Qué se necesita entregar (además del Nivel 1)

• Comprobante de domicilio residencial (factura bancaria, de servicios públicos o de tarjeta de crédito de los últimos 3 meses).
• En algunas regiones se puede solicitar información fiscal adicional.

Qué funciones desbloquea (mejoras sobre el Nivel 1)

1. Límite diario de retiro de criptomonedas de aprox. 200,000 USD.
2. Límite diario de comercio P2P de aprox. 200,000 USD.
3. Depósitos de grandes montos por canales fiduciarios (tarjetas de crédito, transferencias bancarias, pagos de terceros).
4. Permisos para contratos con alto apalancamiento (necesario para ciertos multiplicadores altos).
5. Elegibilidad para descuentos en comisiones VIP (combinado con volumen de trading).
6. Mayores límites en productos de préstamo.

Tiempo de revisión

De 1 a 5 días hábiles. Es más lento que el Nivel 1 porque requiere una revisión manual del comprobante de domicilio.

Para quién es adecuado

• Volumen de trading mensual entre 10,000 y 300,000 USD.
• Necesidad de realizar depósitos importantes con tarjeta bancaria.
• Flujos de capital transfronterizos.
• Clientes de OTC de montos medianos y grandes.

Nivel 3 de KYC: Verificación Avanzada

Qué se necesita entregar (además del Nivel 2)

• Comprobante de fuente de fondos:
  • Salarios: Extractos de nómina + certificado de empleo + contrato laboral.
  • Actividad empresarial: Licencia de la empresa + estados financieros + información de accionistas.
  • Rendimientos de inversión: Estados de cuenta de inversión + certificados de pago de impuestos.
  • Venta de inmuebles: Contratos de compraventa de propiedades + comprobantes de ingreso de fondos.
  • Herencia o donaciones: Escritura de testamento + acuerdo de donación.
• Número de identificación fiscal (si aplica).
• Posible entrevista por video con un gestor de cuentas.

Qué funciones desbloquea

1. Límite diario de retiro de criptomonedas desde 1,000,000 USD (negociable por montos superiores).
2. Límites de depósitos/retiros fiduciarios aprobados caso por caso.
3. Ascenso directo a niveles VIP (desde VIP3).
4. Gestor de cuentas exclusivo.
5. Servicios de custodia y API institucional.
6. Cotizaciones OTC personalizadas.
7. Participación en cuotas de Launchpad de nivel institucional.

Tiempo de revisión

De 5 a 15 días hábiles. Dependiendo de la complejidad de los materiales, las cuentas institucionales pueden tardar más.

Para quién es adecuado

• Inversores institucionales.
• Individuos de alto patrimonio neto (HNWI, activos netos superiores a 1 millón de USD).
• Operadores de granjas de minería o pools de criptomonedas.
• Tesorerías de proyectos.
• Market makers y fondos de cobertura.

Tabla comparativa de los tres niveles

Dimensión	Nivel 1	Nivel 2	Nivel 3
Documento de identidad	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
Comprobante de domicilio	No necesario	Obligatorio	Obligatorio
Fuente de fondos	No necesario	No necesario	Obligatorio
Límite retiro diario	50,000 USD	200,000 USD	1,000,000 USD+
Flujo fiduciario diario	50,000	200,000	Caso por caso
Tiempo de revisión	30 min - 72 h	1 - 5 días	5 - 15 días
Nivel VIP inicial	VIP0	Por volumen	Desde VIP3
Soporte exclusivo	No	No	Sí

Cómo realizar la actualización

Del Nivel 1 al Nivel 2

1. Inicie sesión en la App y entre al «Centro de Verificación».
2. Busque «Actualizar a Verified Plus» bajo su nivel actual.
3. Suba el documento de comprobante de domicilio (PDF o imagen).
4. Complete la información de su dirección residencial.
5. Espere la revisión.

Del Nivel 2 al Nivel 3

El Nivel 3 suele requerir contactar primero con soporte o con un gestor de cuentas; no se puede actualizar de forma automática. Abra un ticket en el centro de ayuda de la App explicando sus necesidades y el tamaño aproximado de sus activos, y el equipo VIP se pondrá en contacto.

¿Se puede perder el nivel de certificación?

Sí. Las siguientes situaciones pueden provocar una reducción del nivel:

1. Comprobante de domicilio no actualizado tras más de 6 meses.
2. Transacciones sospechosas que activen el control de riesgos.
3. Discordancia entre la información de identidad y la de la tarjeta bancaria.
4. Cambios en las políticas regulatorias de su región.
5. Inactividad prolongada (más de 12 meses sin operaciones).

Binance suele enviar un correo de advertencia antes de reducir el nivel, solicitando nuevos materiales. Siga las instrucciones para mantener su nivel original.

Preguntas frecuentes

¿Debo subir al Nivel 2 inmediatamente después de completar el Nivel 1?

No es necesario. Puede esperar a actualizar cuando realmente necesite mayores límites. No hay una restricción de tiempo obligatoria para realizar la actualización.

¿Debo entregar el comprobante de domicilio todos los meses en el Nivel 2?

No. Una vez aprobado, es válido a largo plazo a menos que Binance solicite activamente una actualización (generalmente se revisa cada 6-12 meses y no a todo el mundo).

¿Cómo preparo el comprobante de fuente de fondos para el Nivel 3?

Prepárelo según su fuente principal de ingresos. Los empleados deben proporcionar 6-12 meses de nóminas + certificado laboral; los empresarios, la licencia comercial + estados financieros del último año; los inversores, estados de cuenta de inversión + certificados fiscales. Todos los materiales deben estar en inglés o español.

¿Puedo saltar niveles y hacer directamente el Nivel 3?

No. El Nivel 3 requiere haber completado primero los niveles 1 y 2; no se pueden saltar niveles. Los materiales de cada nivel son acumulativos y el proceso de revisión debe ser secuencial.

¿El nivel de KYC es válido para todas las subsidiarias de Binance?

No. Binance internacional, Binance US, Binance Turquía, etc., son sistemas de cuentas independientes y cada región requiere su propio proceso de KYC.

¿Hay alguna forma de no hacer el KYC?

Binance obliga actualmente a todos los nuevos usuarios registrados a completar el KYC básico; sin KYC no se puede depositar, operar ni retirar fondos. Las antiguas políticas de «cuentas anónimas» han sido abolidas por completo. Si decide no hacer el KYC, solo podrá observar los precios sin operar.

Resumen

Los tres niveles de KYC de Binance escalan en profundidad: el nivel 1 abre funciones básicas con un límite diario de 50,000 USD mediante el documento de identidad; el nivel 2 sube a 200,000 USD con el comprobante de domicilio para usuarios de gran volumen; y el nivel 3 alcanza más de 1,000,000 USD orientado a instituciones con el comprobante de fuente de fondos. Elija el nivel según sus necesidades reales; no intente subir de nivel solo por «estatus», ya que cuantos más materiales entregue, mayor será la exposición de su privacidad. Completar el nivel 1 y usarlo hasta que necesite mayores límites es el ritmo más razonable.